Avis anaxago

Voici les points clés de notre avis sur Anaxago

Avantages

• Expérience solide : Plus de 10 ans d’activité et plus de 350 projets financés, positionnant Anaxago comme un acteur historique du crowdfunding.
• Large éventail d’offres : Propositions diversifiées, incluant le crowdfunding immobilier et le crowdequity.
• Accompagnement personnalisé : Services humains en complément d’une plateforme digitale, adaptés aux investisseurs avec des patrimoines conséquents.
• Rendement attractif : Taux de rentabilité d’environ 10%* sur les projets de crowdfunding immobilier.
• Souscription facile : Processus entièrement digital et simplifié pour s’engager rapidement.

Inconvénients

• Avis clients mitigés : Bien que chaque retour soit pris en compte, certains avis négatifs suggèrent que le développement rapide de la plateforme a pu causer des désagréments pour certains utilisateurs.

Anaxago : un précurseur du crowdfunding en pleine diversification

Date de création	Types d’investissements proposés	Nombre de membres
2012	– Crowdfunding immobilier – Crowdequity – SCPI – Fonds de capital investissement immobilier – Assurance-vie	Plus de 140 000 inscrits au 1er janvier 2024, dont plus de 15 000 investisseurs actifs

Acteur de référence dans le financement participatif, Anaxago a récemment fêté son dixième anniversaire. Ils ont été parmi les premiers à introduire le crowdequity en France, lançant leurs premières levées de fonds pour startups et PME dès 2012. En 2013, ils ont également joué un rôle clé dans la création de Financement Participatif France, qui demeure une référence dans ce secteur en pleine expansion (qui s’est largement développé depuis 😅). En 2014, ils se distinguent dans le crowdfunding immobilier avec un projet pionnier de 1,8 million d’euros, une première dans le paysage français. Depuis, la plateforme a poursuivi son développement solide tout en diversifiant son offre (comme les SCPI et l’assurance-vie).

Aujourd’hui, Anaxago propose cinq catégories d’actifs, répondant à différents besoins en matière de rentabilité et de liquidité. Examinons ces options :

Investissement dans les startups et PME

Cette activité historique d’Anaxago permet de financer des startups et PME via des levées de fonds (crowdequity) avec des investissements à partir de 1 000 euros (ou plus, si vous le souhaitez). Bien que la rentabilité puisse être très élevée, le risque l’est aussi. Si vous désirez devenir business angel à moindre coût, c’est une excellente occasion. N’oubliez pas que même si Anaxago sélectionne les projets, il peut être judicieux de prendre le temps d’analyser les propositions et d’interroger les fondateurs.

Crowdfunding immobilier

Le financement participatif immobilier offre une rentabilité attractive, généralement entre 8 et 12 %, avec un risque jusqu’ici limité (taux de défaut réduit). De plus, certains projets ont une durée de 12 à 24 mois, ce qui est relativement court par rapport à d’autres investissements similaires.

Comme la plupart des plateformes, le ticket d’entrée minimum est fixé à 1 000 €, ce qui peut ne pas convenir à tout le monde (il est recommandé d’investir dans plusieurs projets pour mutualiser les risques), mais cela reste plus abordable que l’achat individuel d’un appartement !

Depuis 2023, Anaxago a obtenu le statut de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP), en accord avec la nouvelle réglementation européenne, assurant ainsi sa conformité légale.

Les SCPI

Les SCPI, qui se rapportent au secteur immobilier, sont souvent recommandées pour des investissements à long terme, avec un horizon d’au moins 8 ans. Elles affichent une rentabilité attractive, généralement entre 4 % et 6 %, et offrent des versements réguliers, ce qui en fait une option intéressante pour un revenu complémentaire. Les SCPI disponibles ciblent des secteurs considérés comme résilients ou en croissance, comme les entrepôts et les espaces de co-working.

Au début de l’année 2024, les trois SCPI accessibles à la souscription sur Anaxago sont :

• Kyaneos Pierre : dédiée principalement à l’immobilier résidentiel en France.
• Pierval Santé : constituée d’actifs tels que des cliniques et des cabinets médicaux.
• ActivImmo : spécialisée dans la logistique.

Les fonds de private equity immobilier

Ces fonds, qui représentent une approche novatrice, se concentrent sur des investissements dans divers projets immobiliers sur une durée déterminée. Cela entraîne un horizon de placement généralement plus long que celui du crowdfunding immobilier. L’un des principaux avantages est la diversification inhérente à ces fonds, qui investissent dans une vingtaine de projets différents, réduisant ainsi le risque global.

Rendement cible	Horizon cible	Distribution	Taille du fonds
>7 % par an*	5 ans	Progressive	50 M€

Une des stratégies de ce fonds est de réhabiliter des actifs immobiliers, en mettant l’accent sur l’amélioration de leurs performances énergétiques.

Pour les investisseurs intéressés, le ticket d’entrée est fixé à 10 000 €, avec un engagement de placement d’au moins 5 ans, ce qui peut le rendre moins accessible à certains. Il est donc conseillé d’avoir déjà un certain patrimoine et de considérer cet investissement comme un moyen de diversifier son portefeuille immobilier.

L’assurance-vie

Anaxago a introduit son contrat d’assurance-vie, Anaxago Value, en collaboration avec Generali, à la fin de l’année 2023. Ce produit permet d’investir dans le FCPR Anaxago Society 2023.

Comme pour notre sélection des meilleures assurances-vie, aucun frais d’entrée ni d’arbitrage n’est appliqué.

🚀 De plus, à l’occasion de son lancement, Anaxago offre un taux boosté très attractif sur le fonds en euros Netissima de Generali Vie. Ce taux peut atteindre jusqu’à 4,95 %* en 2024 et 2025 pour les souscriptions effectuées avant le 30 juin 2024, ce qui représente presque le double de la moyenne des rendements des fonds euros en 2023 (2,5 %).

Quels sont les frais associés ?

Les frais varient en fonction du type d’investissement :

• Crowdfunding immobilier : Pas de frais pour les investisseurs ! Seules les entreprises en quête de financements paient des frais à Anaxago. 😎
• SCPI : Comptez environ 10 % de frais de souscription, ainsi que 10 % de frais de gestion annuels. Malgré cela, le rendement à long terme demeure intéressant.
• Crowdequity : Des frais d’entrée de 5 % TTC sur le montant investi, accompagnés de 2 % de frais de gestion par an pendant 5 ans (1 % par an si l’investissement dépasse 30 000 €). Bien que cela puisse sembler élevé, c’est en réalité faible par rapport aux pratiques courantes des fonds de private equity ou de capital-risque. En cas de plus-value, Anaxago prélève 10 % de celle-ci, une pratique appelée « carried interest » qui vise à aligner les intérêts de l’équipe avec ceux des investisseurs.
• Private equity immobilier : Les frais manquent souvent de transparence, mais les rendements annoncés sont nets de frais.

Notre analyse des performances d’Anaxago et comparaison avec d’autres plateformes.

Projets financés	Montants prêtés	Taux de rendement interne (net de risque)	Durée moyenne	Taux de défaut
245	575 M€	9,8%*	21 mois	4,80%*

Rendements intéressants avec des projets de grande envergure

Anaxago s’est démarqué en 2014 avec un projet immobilier de 1,8 million d’euros. Fort de cette expérience, la plateforme continue de sélectionner des opérations significatives de plusieurs millions d’euros, affichant des délais variés et un taux de défaut très bas. Contrairement à d’autres acteurs, la taille des projets permet un financement plus étalé, offrant ainsi aux investisseurs le temps de réflexion nécessaire avant de s’engager.

Les experts d’Anaxago, tant dans le secteur immobilier que dans le capital-risque, appliquent des critères de sélection stricts : seuls 1 % à 3 % des projets soumis sont présentés aux investisseurs.

Cela dit, il est important de noter que ces investissements sont soumis aux fluctuations du marché immobilier. En 2023, les retards de paiement de plus de six mois ont augmenté, bien qu’Anaxago présente un meilleur indicateur de défaut que d’autres plateformes. Si le marché rebondit en 2024, les nouveaux projets pourraient bénéficier d’un environnement plus favorable.

Enfin, Anaxago favorise les projets de réhabilitation plutôt que les constructions neuves, évitant ainsi la saturation du marché.

L’atout d’Anaxago : un véritable gestionnaire de patrimoine offrant une multitude de solutions d’investissement

Anaxago, en tant que Conseiller en Investissements Financiers, offre un véritable service de conseil personnalisé. Vous serez contacté proactivement pour identifier vos besoins et explorer les divers produits proposés, comme cela a été mon expérience. 😉

Pour les investisseurs avec un patrimoine significatif, Anaxago a lancé Anaxago Patrimony, une offre de conseil sur mesure, accessible à partir de 200 000 € à investir.

Comme mentionné précédemment, Anaxago dispose d’une large gamme de produits qui continuera d’évoluer dans les mois et les années à venir, permettant ainsi une adaptation aux besoins spécifiques de chaque client.

C’est ce qui fait qu’Anaxago est souvent considérée comme une néo-banque privée, offrant des conseils et des solutions pour un large éventail de problématiques patrimoniales, le tout de manière digitale.

Un service client réactif et sur mesure

Dans votre espace investisseur Anaxago, vous pouvez poser directement vos questions à votre conseiller, facilitant ainsi le suivi de vos échanges. En matière de sécurité, cette méthode est plus conforme aux recommandations du régulateur français que l’utilisation d’e-mails. Anaxago respecte donc les meilleures pratiques. 😊

De plus, Anaxago valorise la personnalisation en vous assignant un conseiller dédié, qui devient votre interlocuteur privilégié. Lors d’un événement sur le métavers, en présence d’un responsable de The Sandbox, ils ont même proposé à leurs clients de rencontrer physiquement leur conseiller. Une initiative plutôt agréable !

Comment commencer avec Anaxago ?

Avec une néo-banque privée, tout se fait en ligne ! L’inscription et la souscription sont simples : il vous suffit de fournir les informations requises pour établir votre profil d’investisseur, et vous serez prêt à financer votre premier projet.

Les retours des investisseurs sur Anaxago

Anaxago affiche une note moyenne de 4,0 sur plus de 100 avis Google (133 en janvier 2024), et s’efforce d’améliorer ce score progressivement. Bien que la plateforme ait rencontré des difficultés avec certains utilisateurs lors de sa forte expansion, elle a pris soin de répondre à chaque avis négatif récent, ce qui démontre une volonté d’engagement.

Il est également important de souligner que la note sur Trustpilot est plus élevée, à 4,4 sur 5, avec plus de 600 avis. Cela reflète globalement une expérience utilisateur satisfaisante.

Un atout : nous aimons la newsletter chaleureuse de la fondatrice.

Caroline Lamaud Dupont, co-fondatrice d’Anaxago, envoie une newsletter que nous trouvons à la fois riche et engageante. Elle y partage des articles qu’elle apprécie, des conseils pratiques et des segments plus ludiques, notamment sur la gastronomie. En tant qu’amateur de bonnes choses, j’apprécie particulièrement cet aspect ! 😋

Pour ceux qui préfèrent l’audio, elle propose également un podcast intitulé “Argent conté”, disponible sur de nombreuses plateformes.

Conclusion : un acteur historique qui reste à la pointe et continue d’évoluer.

Anaxago, en tant que pionnier du crowdfunding, a brillamment su se renouveler, évitant ainsi de stagner ou de perdre de sa pertinence. Plutôt que de se reposer sur ses succès passés, la plateforme a tiré parti de son expérience pour diversifier et enrichir son offre de services. Leur longévité sur le marché (ce qui est rare parmi les acteurs d’origine du financement participatif !) témoigne clairement de leur efficacité. En somme, la vaste gamme de produits d’Anaxago répond assurément à vos besoins patrimoniaux, tout en garantissant une qualité appréciable. Et si vous tentez leur nouvelle offre d’assurance-vie, n’oubliez pas de partager vos retours ! 🔌🤣